India · Cuenta bancaria
Apertura de cuentas bancarias empresariales y personales, opciones remotas, documentos y comisiones.
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Los bancos están regulados por el Reserve Bank of India, que fija los requisitos de conocimiento del cliente que aplica cada entidad. Lo que decide qué cuenta puede abrir es el estatus de residencia, no la nacionalidad: los residentes tienen cuentas de ahorro o corrientes ordinarias, mientras que los no residentes usan los tipos de cuenta específicos para no residentes, que difieren en si los fondos son repatriables y en la divisa en que se mantienen. Una cuenta de empresa exige además los documentos de constitución, el número fiscal y un acuerdo del consejo.
- El estatus de residencia, no la nacionalidad, decide qué tipos de cuenta puede abrir.
- Los tipos de cuenta para no residentes difieren en repatriabilidad y en la divisa mantenida.
- Las normas de conocimiento del cliente del RBI fijan los documentos que todo banco debe recabar.
Autoridades oficiales
- Reserve Bank of India (RBI)
Regulación bancaria y normas KYC.
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