🇮🇱 Israel · Cuenta bancaria
Apertura de cuentas bancarias empresariales y personales, opciones remotas, documentos y comisiones.
Respuesta rápida
Los residentes abren una cuenta con un pasaporte o identificación israelí válida, un número de identificación fiscal y prueba de domicilio; casi siempre se solicita en persona. Los no residentes enfrentan reglas mucho más estrictas y muchos bancos los rechazan — algunas entidades (p. ej. Bank of Jerusalem) ofrecen cuentas específicas para no residentes que requieren prueba del origen de los fondos. El Banco de Israel supervisa los bancos bajo estrictas normas de prevención del blanqueo.
Las bancos están supervisados por el Banco de Israel (Departamento de Supervisión Bancaria). Una empresa necesita sus registros de registro y tributarios para abrir una cuenta corporativa.
- La Banca de Israel supervisa a los bancos y establece la política monetaria.
- La apertura de una cuenta corporativa requiere documentación de la empresa y de impuestos.
- Las bancos aplican controles de diligencia debida del cliente y prevención del blanqueo de capitales.
Paso a paso
- 1
Confirme su estatus (residente o no residente)
Los no residentes (generalmente menos de 183 días/año, sin residencia fiscal israelí) tienen muchas menos opciones y deben dirigirse a un banco que los acepte.
- 2
Elija un banco
Un banco importante (Bank Hapoalim, Bank Leumi, Discount, Mizrahi-Tefahot); para una cuenta de no residente, una entidad como Bank of Jerusalem que las ofrezca.
- 3
Reúna sus documentos
Un pasaporte o identificación israelí válida, un número de identificación fiscal, prueba de domicilio y — sobre todo para no residentes — prueba del origen de los fondos.
- 4
Solicite en persona
La mayoría de los bancos exige una visita a la sucursal para verificar la identidad y completar la diligencia AML/CTF antes de abrir la cuenta.
- 5
Para una empresa, añada documentos corporativos
Una cuenta corporativa requiere además el registro de la empresa y los registros fiscales, más la identificación de los propietarios y firmantes autorizados.
Lista de verificación
- Pasaporte o identificación israelí válida
- Número de identificación fiscal
- Prueba de domicilio
- Prueba del origen de los fondos (especialmente no residentes)
- Registro de empresa + registros fiscales — cuentas de empresa
Autoridades oficiales
- Bank of Israel
Banco central y supervisor bancario.
Preguntas frecuentes
¿Puede un extranjero abrir una cuenta bancaria en Israel?
Los no residentes enfrentan reglas estrictas y muchos bancos los rechazan; algunas entidades ofrecen cuentas específicas para no residentes, y casi siempre hay que solicitarlo en persona con prueba del origen de los fondos.
¿Necesito viajar a Israel para abrir una cuenta?
En la mayoría de los casos sí — los bancos suelen exigir una visita presencial a la sucursal para verificar su identidad y completar los controles contra el blanqueo.
Agregación de información oficial, no asesoramiento jurídico. Verifique siempre en el sitio oficial de la autoridad.